Notre équipe : des experts à vos côtés
Un dossier franco-suisse demande de maîtriser deux univers : la prévoyance suisse et les régimes français, mais aussi leur coordination. C’est précisément ainsi que notre équipe est constituée, avec des expertises complémentaires réunies autour d’un même dossier.
Une direction composée d’experts patrimoniaux
Diplômé d’un master en Finance - Gestion de Patrimoine de l’université Jean Moulin à Lyon, il débute sa carrière en 2013 au sein de BNP Paribas en France, dans l’accompagnement d’une clientèle patrimoniale internationale.
Il rejoint ensuite le Crédit Agricole Next Bank à Genève en 2015 et y exerce successivement les postes de conseiller senior, de directeur d’agence bancaire, de responsable du développement commercial & wealth planning, et dernièrement de directeur de la région Suisse Romande.
Il développe en parallèle de cette dernière mission le pôle de financement des promotions immobilières au sein de la banque.
Il prend ensuite la direction du projet de création de SOVERA et en devient le directeur général à son lancement, avec la volonté de réunir les expertises patrimoniales françaises et suisses au service des clients.
Il débute en 2013 comme conseiller patrimonial chez LCL, où il accompagne une clientèle privée dans leurs placements, la fiscalité et le financement immobilier. En 2017, il rejoint un cabinet de gestion de patrimoine à Lyon et conseille une clientèle haut de gamme sur l’optimisation de son patrimoine immobilier et financier, jusque dans ses aspects juridiques et fiscaux.
En 2019, il rejoint Crédit Agricole Next Bank à Genève. Conseiller clientèle privée, il apporte un conseil global en crédit hypothécaire, placements et prévoyance. Il est ensuite promu adjoint au directeur d’agence, à Lausanne, Cornavin puis Rive.
Titulaire d’un master 2 en gestion de patrimoine de l’IAE Lyon, il complète sa formation en Suisse avec le diplôme de conseiller financier et gestion de patrimoine de l’IAF, puis le certificat ISFB en Corporate Banking.
Il rejoint Sovera en tant que directeur adjoint et ingénieur patrimonial.
Son expérience, acquise en banque privée et au sein d’un family office, lui a permis de développer une expertise approfondie des situations patrimoniales complexes, notamment auprès de frontaliers et de résidents suisses ayant des intérêts patrimoniaux en France.
Titulaire d’un master 2 en droit des affaires, conseil en gestion de patrimoine, de l’Université de Strasbourg, elle complète son parcours avec un LL.M. Tax en droit fiscal suisse et international à l’Université de Genève.
Elle met aujourd’hui cette double expertise, académique et opérationnelle, au service d’un accompagnement personnalisé, fondé sur l’écoute, la rigueur et la recherche de solutions cohérentes dans le temps. Son objectif est d’aider chaque client à anticiper ses choix, sécuriser ses décisions et construire une stratégie patrimoniale adaptée à ses projets de vie, en abordant la retraite comme une composante à part entière du patrimoine.
Notre organisation
Une équipe pluridisciplinaire
Vous avez un interlocuteur unique. Il connaît votre situation, vos objectifs et l’ensemble des décisions prises au fil du dossier. Vous n’avez pas à répéter votre parcours à chaque étape.
Derrière lui, plusieurs expertises peuvent être mobilisées selon les besoins de votre situation. Une carrière française à reconstituer, un règlement de caisse de pension à analyser, une question de fiscalité entre les deux pays ou une démarche auprès d’un organisme : le spécialiste concerné intervient directement sur le dossier.
Le travail se fait ensuite en équipe. Les informations recueillies sont mises en commun, les différents volets sont vérifiés et les conséquences de chaque décision sont examinées dans leur ensemble. L’objectif est d’éviter qu’une décision prise en Suisse soit analysée sans tenir compte de ses effets en France, ou inversement.
Concrètement, vous n’avez qu’un interlocuteur à appeler. Mais derrière lui, plusieurs spécialistes travaillent sur votre dossier et confrontent leurs analyses avant de vous présenter une réponse.
