Nos valeurs : un conseil sur mesure, accessible à tous.
Sovera s’inscrit pleinement dans la raison d’être du groupe Crédit Agricole : Agir chaque jour dans l'intérêt des clients et de la société. Sovera pour principale mission d’accompagner sa clientèle face à la complexité des enjeux liés à la préparation à la retraite. Découvrez les 5 valeurs qui guident notre cabinet au quotidien.
01
Clarté
Une retraite franco-suisse, ce sont des démarches, plusieurs institutions et des acronymes. Notre rôle : rendre abordable, expliquer et simplifier cette complexité pour que vous sachiez quelles sont vos options et puissiez prendre une décision éclairée.
02
Engagement
Nous nous engageons à vos côtés durablement. La planification retraite est une étape importante mais son suivi dans le temps et la mise en œuvre des démarches administratives et fiscales le sont tout autant. À vos côtés jusqu’au départ.
03
Accessibilité
La planification de la retraite est un sujet universel. Nous accompagnons tous nos clients avec la même exigence, quelque soit leur situation patrimoniale.
04
Expertise
Une petite erreur peut coûter des milliers de francs et peser longtemps sur votre retraite. Nous allons dans le détail de votre situation pour vous apporter des réponses précises, vérifiables et fiables.
05
Sérénité
L’objectif n’est pas la performance à tout prix, mais de savoir où vous allez financièrement pour profiter pleinement de votre retraite : consacrer du temps à votre famille, voyager et enfin vivre les projets que vous avez remis à plus tard.
Ce à quoi nous tenons
01
Vous dire si vous n’avez pas besoin de nous
Certains rendez-vous se terminent par un « votre situation ne justifie pas un accompagnement ». Nous vous le disons, tout simplement. Nous ne chiffrons pas un accompagnement dont vous n’avez pas besoin.
02
Toujours quelqu’un qui connaît votre dossier
Quand vous appelez, la personne au bout du fil connaît votre situation, vos échéances et ce qui a été décidé l’an dernier. Vous n’avez pas à tout réexpliquer ni à attendre qu’on retrouve votre dossier.
03
Un accompagnement durable
Notre accompagnement ne s’arrête pas à la remise du rapport de conseil et à la facturation. Nos solutions prévoient un suivi dans le temps, vous permettant de de sécuriser la mise en œuvre du plan et de gérer les imprévus avec sérénité.
Confidentialité
Un accompagnement en toute discrétion
Vous nous confiez votre histoire personnelle, professionnelle ainsi que la composition de votre patrimoine. Ces éléments sont indispensables à l’élaboration d’une stratégie pertinente.
Ces informations sont confidentielles et sont traitées dans le respect de la règlementation applicable en termes de gestion des données.
Sauf accord express de votre part, elles ne peuvent être transmises à des partenaires commerciaux ou aux autres entités du groupe Crédit Agricole à des fins commerciales.
Ce qui se dit avec nous reste entre nous.
